Как найти инвестора и на какие условия соглашаться

Автор Александр Инвестов

Как найти инвестора? Казалось бы, нужно обратиться к обеспеченному человеку и попросить денег, но инвестиции так не работают. К поиску инвестора нужно сперва тщательно подготовиться, посчитать, сколько денег необходимо для бизнеса, подумать, что вы можете предложить взамен, и только потом отправляться на поиски.

Где искать? Вариантов займа денег несколько: попросить у государства, знакомых, пользователей краудфандинговой платформы, банка. Не стоит бездумно соглашаться на помощь инвесторов, которые вышли на вас сами, так как есть риск, что они хотят украсть вашу идею.

Когда нужен инвестор

Поиск инвестора для открытия бизнеса – это важный этап в жизни предпринимателя. Однако перед тем как бросаться на поиски, стоит хорошо обдумать, действительно ли он вам нужен.

Итак, когда нужен инвестор? Официально оформить отношения с инвестором могут только компании. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вам придется заключать устные сделки, но это может быть рискованно. В случае споров вам будет сложно доказать свою правоту перед инвестором или в суде.

Многие советуют начинать бизнес на свои собственные средства, чтобы избежать отдачи долей в компании. В классическом бизнесе, таком как онлайн-школа, магазин или кофейня, это может быть разумным советом. Инвесторы часто желают больших долей в компании, и, если у вас, как у основателя, останется лишь малая часть бизнеса, ваша мотивация может быстро исчезнуть.

С другой стороны, существует технологический бизнес, который часто требует больших вложений. Если ваша компания ориентирована на создание уникальных продуктов, основанных на научных или технических открытиях, вы можете столкнуться с высоким риском неудачи. В таких ситуациях брать кредиты может быть очень рискованно, так как даже в случае закрытия фирмы, вам придется отдавать долг банку.

Поэтому многие предприниматели в технологической сфере выбирают путь привлечения инвесторов. Они строят компанию, масштабируют ее и работают над ростом показателей. Этот подход позволяет им увеличить стоимость компании на рынке.

Поиск инвестора не следует начинать, если у вас совсем нет денег. В такой ситуации существует высокий риск привлечь инвестиции на невыгодных условиях для компании. Поэтому, прежде чем задаваться вопросом, как найти инвестора, оцените свои финансовые возможности и обдумайте, какой подход лучше всего для вашего проекта.

Подготовка к поиску инвестора

Подготовка к поиску инвестора для бизнеса с нуля – важный этап, который поможет привлечь необходимое финансирование для малого бизнеса, особенно в России. Инвесторы всегда хотят видеть конкретные показатели и перспективы проекта, поэтому следуйте некоторым ключевым шагам, чтобы сделать вашу презентацию максимально убедительной. П

режде чем начать рассматривать вопрос о привлечении инвестиций, рекомендуется разработать продукт и провести проверку на его актуальность. Это поможет определить, действительно ли существует спрос на ваш товар или услугу на рынке.

• Создать минимальный жизнеспособный продукт

Начните с MVP – минимального жизнеспособного продукта. Это позволит протестировать вашу идею на первых пользователях и получить важные данные о реакции рынка. Например, если вы планируете предложить подписку на свой сервис, попробуйте продать ее первым клиентам и соберите обратную связь.

Если продукт инновационный и требует более детального изучения целевой аудитории, проведите CustDev – опрос потенциальных клиентов об их потребностях и проблемах, которые ваш продукт может решить. Важно задавать открытые вопросы и прислушиваться ко мнению пользователей, а не только рассказывать о преимуществах продукта.

• Рассчитать юнит-экономику

Когда продукт готов и получены первые показатели, пора рассчитать юнит-экономику бизнеса. Эта метрика поможет понять, сколько прибыли приносит каждый клиент, сколько вы можете потратить на его привлечение и какой канал будет наиболее эффективен. Юнит-экономика даст представление, насколько бизнес способен зарабатывать и каких масштабов он может достичь.

• Подготовить питч-презентацию

Подготовьте питч – короткую презентацию, дающую ответы на основные вопросы, которые могут возникнуть у потенциальных инвесторов. Опишите в ней востребованность продукта, способность решить проблему клиентов, объясните, на что вам нужны инвестиции и как планируете их использовать. Представьте четкие планы и ожидаемые результаты.

Какой объем инвестиций запрашивать

Как можно найти инвестора для стартапа? Этот вопрос часто волнует начинающих предпринимателей, и одним из ключевых шагов в поиске инвестиций является определение необходимого объема финансирования. Для этого рекомендуется разработать финансовую модель, которая позволит оценить, сколько средств требуется для реализации вашей идеи и на какой срок они будут необходимы.

Финансовая модель – это инструмент, который объединяет различные финансовые показатели и аналитическую записку. Она помогает определить, сколько денег понадобится ежемесячно, чтобы поддерживать работу проекта, и в какой момент он начнет приносить прибыль.

При создании финансовой модели определите, на какие показатели смотреть в первую очередь. Например, если вашей целью является выход в ноль (то есть начать получать прибыль), финансовая модель должна помочь определить, сколько времени и какой объем инвестиций потребуется.

Рассмотрим на примере. Представьте, что у вас есть идея создания приложения для социального нетворкинга. Прежде чем приступать к поиску инвестора, вы начинаете разрабатывать бизнес-план и строите финансовую модель. Определяетесь с потенциальными источниками дохода – в вашем случае это может быть платная подписка.

Далее вы рассчитываете предполагаемый доход в месяц. Допустим, вы ожидаете, что сможете привлекать 500 пользователей на подписку по цене 200 рублей. Таким образом, ваш доход в месяц составит 100 000 рублей.

Затем, вы учитываете расходы, которые понадобятся на разработку приложения и рекламу. Ваш расчет может показать, что потребуется вложить, например, 700 000 рублей. Если вы сможете привлекать по 500 клиентов каждый месяц, то окупитесь через семь месяцев.

Но в реальности сроки могут увеличиться, и поэтому финансовая модель также должна учитывать такие факторы. Помимо продажи подписки, у вас могут возникнуть дополнительные источники дохода (реклама, продажа партнерских услуг) и расходы (выплата зарплаты сотрудникам, налоги и другие). Их обязательно нужно предусмотреть.

Исходя из финансовой модели, можно сделать предположение о необходимом объеме привлекаемых средств и сроке. Например, если ваш план предусматривает достижение точки безубыточности через семь месяцев, рекомендуется привлекать инвестиции минимум на 9-12 месяцев.

Составить финмодель можно самостоятельно или с помощью финансового консультанта.

Виды инвестирования

Если вы задумываетесь, как найти инвестора, следует учитывать разные виды инвестирования и выбирать тот, который лучше всего подходит для вашей ситуации.

Важно помнить, что инвесторы, как правило, специализируются на определенных отраслях и стадиях развития компаний. Поэтому следует сосредоточить свои усилия на поиске инвесторов, чьи интересы совпадают с вашим проектом.

Сначала определитесь с типом финансирования, которое вам нужно:

• Долевое предполагает привлечение инвестиций в обмен на долю в вашей компании. Это означает, что инвестор становится совладельцем бизнеса и имеет право влиять на управление компанией, а также получать долю прибыли в виде дивидендов.
• Долговое включает в себя займы или кредиты, подлежащие возврату в определенный срок с уплатой процентов.

Заемное финансирование позволяет сохранить контроль над компанией и прибылью, однако может потребовать предоставления обеспечения или залога для привлечения средств.

Оптимальный выбор зависит от конкретной ситуации. Начинающим предпринимателям часто трудно получить кредиты от банка или частного инвестора, особенно без залога. В таком случае долевое финансирование может быть более доступным и выгодным вариантом.

Инвесторы также могут приносить не только деньги, но и ценный опыт и полезные связи для проекта. Важно детально проработать условия сотрудничества с инвестором и иметь четкое понимание ожиданий с обеих сторон.

Также существуют гибридные формы финансирования: конвертируемые займы, которые предоставляют инвестору право переводить заем в долю в компании в будущем. Эта форма инвестиций особенно популярна в развитых стартап-экосистемах.

7 способов найти инвестора для бизнеса с нуля

В поиске инвестора для реализации идеи можно использовать разные способы. Давайте рассмотрим семь путей, которые могут оказаться полезными:

• Привлечение средств от близких

Если вам нужна небольшая сумма стартового капитала, обратитесь к друзьям и родственникам, которые верят в вас и ваш проект.

Этот источник финансирования не превратится в бремя с дополнительными процентами для вас. Однако будьте осторожны, чтобы не создать напряженных отношений с близкими.

• Господдержка

В некоторых случаях можно воспользоваться государственными программами поддержки предпринимателей, которые включают в себя гранты, льготные кредиты или другие формы финансовой помощи. Хотя выделяемые суммы небольшие, и процедуры могут быть долгими.

Гранты обычно ограничиваются размером до 300 000 рублей, в то время как запросы на большие средства связаны со значительными трудностями и имеют низкую вероятность утверждения.

• Онлайн-платформы и инвестклубы

Существуют онлайн-платформы и сообщества, где можно найти информацию о потенциальных инвесторах и даже предложить свой проект. Такие ресурсы обычно содержат актуальную информацию о бизнес-возможностях.

Кроме сайтов, инвестиционные клубы активно присутствуют в соцсетях и специализированных чатах. Несмотря на то, что в них может быть большое количество непрофильных участников, есть вероятность встретить именно тех инвесторов, которые готовы вкладывать деньги в перспективные проекты.

• Краудфандинг

Воспользуйтесь популярными краудфандинговыми платформами, чтобы привлечь финансирование от широкой аудитории. Создайте привлекательную кампанию и поделитесь своей идеей с потенциальными инвесторами.

Если не удается собрать необходимую сумму, все средства возвращаются обратно тем, кто внес вклад.

• Бесплатная реклама

Помимо близких вам людей, вы можете искать поддержку среди заинтересованных лиц, которые могут быть готовы вложить деньги в ваш проект. Активно разыскивайте такие перспективы и обращайте внимание на идейных, щедрых людей, способных без глубокого анализа и серьезной оценки возможных рисков выделить средства для вашего предприятия.

Публикация объявлений на бесплатных онлайн-площадках, в социальных сетях и на специальных сайтах может привлечь внимание потенциальных инвесторов.

• Платная реклама

Используйте различные виды платной рекламы: контекстную, баннеры, модульную рекламу в СМИ и другие. Это наиболее эффективный метод, поскольку она позволяет охватить значительную часть аудитории по сравнению с бесплатными площадками. Основное внимание следует уделить тому, чтобы рекламное объявление было привлекательным.

• Сарафанное радио

Если у вас нет начального капитала, начните работать над своим проектом с минимальными ресурсами. Продавайте свой продукт или услуги знакомым, и положительные отзывы и рекомендации не заставят себя долго ждать. Сарафанное радио может стать отличным инструментом для продвижения вашего бизнеса. Это может привлечь внимание инвесторов, которые увидят потенциал в вашей идее.

Итак, существует множество способов найти инвестора на проект. Выберите тот, который лучше всего подходит к вашей ситуации и финансовым потребностям. Помните, что поиск инвестора может быть трудоемким процессом, но с настойчивостью и правильным подходом вы сможете найти поддержку.

Типичные ошибки начинающих предпринимателей

Чтобы добиться успеха в бизнесе, важно избегать типичных ошибок, которые совершают многие начинающие предприниматели. Одной из них является несерьезный подход к привлечению инвесторов. Слишком часто стартапы рассматривают потенциальных инвесторов как источник легких денег, не предоставляя четкой бизнес-модели и стратегии развития.

Самый распространенный сценарий – предприниматель ожидает, что инвестиции сами по себе поднимут продажи и улучшат ситуацию. Это иллюзия, которая часто приводит к разочарованиям, так как инвесторы ждут от вложений результатов и не будут поддерживать бесконечные обещания.

Другой распространенный случай – поиск инвестиций для «умирающей» компании. Владельцы маленьких предприятий, столкнувшись с трудностями, обращаются к инвесторам, надеясь, что деньги помогут спасти их бизнес. Однако если у компании нет четкого антикризисного плана и активов, шансы на успех невелики.

Поставьте себя на место инвестора, и вы поймете, что его в первую очередь могут заинтересовать:

• проекты с уже запущенными продажами и прозрачной стратегией продвижения;
• компании, имеющие ценные активы: патенты, оборудование, клиентскую базу, которые, при вложениях, дадут эффект синергии.

Всем предпринимателям рекомендуется взглянуть на свой проект глазами инвестора, чтобы понять, как сделать его более привлекательным. В случаях, когда нет возможности привлечь профессионального инвестора, стоит рассмотреть возможность поиска поддержки среди друзей, знакомых или родственников. Но важно помнить, что их деньги также стоит использовать ответственно.

Где найти инвесторов для зрелого бизнеса

Когда дело касается поиска инвесторов для уже состоявшегося бизнеса, ситуация может немного отличаться от привлечения финансирования для стартапов. В данном случае вам уже есть что предложить, и вы хотите расширить свой проект. Давайте рассмотрим несколько способов, где, как и на каких условиях найти инвестора для бизнеса.

Инвестиционные фонды / фонды прямых инвестиций

Один из способов привлечь инвестиции для зрелого бизнеса – обратиться к инвестиционным фондам или фондам прямых инвестиций. Эти фонды предпочитают вкладывать средства в уже устоявшиеся проекты, имеющие свою клиентскую базу и успешные продажи. Они обычно видят потенциал в развитии бизнеса и могут внести средства в обмен на долю в компании. При этом, когда компания вырастает, фонд продает свою долю.

Основным преимуществом таких инвестиционных фондов является их способность интегрировать компанию в свою систему финансирования и получать взаимовыгодный эффект от объединения различных компонентов в единую целостность.

Каждый фонд прямых инвестиций обладает собственным веб-сайтом, что делает поиск подходящей организации более доступным. На этих сайтах представлена информация о команде фонда, его руководителе, областях, в которых фонд активен, и другие детали.

Стратегические инвесторы

Крупные корпорации, заинтересованные в приобретении целых компаний, могут выступать как стратегические инвесторы. Они ищут проекты, которые могут дополнить их собственный бизнес и создать синергию. Чтобы привлечь внимание стратегических инвесторов, важно быть видимым в вашей отрасли, участвовать в событиях и конференциях, а также активно общаться с другими компаниями в своей сфере. Инвестиционные консультанты также могут помочь организовать переговоры с потенциальными стратегическими инвесторами.

Инвестиционные фонды, специализирующиеся на поддержке стартапов, могут проявить высокий интерес к сделкам с корпоративными инвесторами. Это важное обстоятельство, которое способствует стабильному доходу данных фондов. Поэтому, если ваш проект успешно развивается, инвестиционные фонды часто сами выразят интерес.

Банки

Банковское финансирование может быть еще одним способом для расширения бизнеса. Но банки часто требуют от компании соблюдения определенных условий: «возраст» компании более полугода, стабильная прибыль, отсутствие убытков и наличие собственного имущества. Кроме того, сам владелец предприятия должен выступать в роли поручителя по кредиту.

Если у банка возникнут сомнения в надежности проекта, в кредите будет отказано. Поэтому начните с установления более простых отношений с банками, таких как расчетные счета и зарплатные карты для сотрудников, чтобы увеличить шансы на одобрение кредита.

В поисках инвестора для бизнеса важно помнить, что успешные переговоры требуют времени и усилий. Важно, чтобы ваш бизнес был привлекателен для потенциальных инвесторов, а вы были готовы к длительному продуктивному партнерству на взаимовыгодных условиях.

Как попасть в поле зрения инвестора

Как привлечь внимание инвестора к своему проекту? После завершения исследования и создания списка подходящих инвесторов наступает момент, когда необходимо установить контакт с ним. Однако, как и на предыдущих этапах, этот шаг требует тщательной подготовки, так как от того, какое вы произведете впечатление, зависит успешность привлечения инвестиций.

Как же наилучшим образом связаться с инвестором? Это должен быть личный контакт. Избегайте представления своего проекта «холодным» образом – ни по телефону, ни через электронную почту. Лучше всего найти общего знакомого, желательно того, кого инвестор уважает, и попросить его представить вас. Идеальным общим знакомым может быть тот же предприниматель, с которым вы уже общались ранее. Нет более подходящего человека для вас, чтобы быть представленным спонсору, чем основатель, которого уже поддерживал этот инвестор, особенно если это было успешное сотрудничество.

Однако не стоит перекладывать всю работу на предпринимателя, который оказывает вам данную услугу. Подготовьте письмо с кратким описанием вашего проекта, так как это поможет общему знакомому избежать необходимости объяснять суть проекта и составлять описание самому.

Следуя указанным выше рекомендациям, вы сможете легче найти подходящего инвестора, установить личный контакт с ним и привлечь его инвестиции.

Как обманывают стартаперов

Начиная свой стартап, вы готовы на различные вызовы. Но важно помнить о рисках и уметь отличить потенциальных инвесторов от тех, кто мог бы попытаться украсть вашу идею.

Вам предлагают инвестиции на ранних стадиях развития вашего стартапа. Отказываться не стоит, однако будьте осторожны и проверьте потенциальных инвесторов. Убедитесь, что они имеют положительную репутацию и опыт в инвестициях.

К вам начинают проявлять интерес корпорации или их «дочки». Эти акулы бизнеса могут иметь другие мотивы. Если вы видите, что встречи с ними начинают зацикливаться на деталях вашего продукта, прервите переговоры и скажите, что уже заключаете договор с другой компанией.

Если сразу несколько компаний выражает интерес к вашему проекту, позвольте им «перебить» предложения друг друга. Это может выявить настоящий интерес и дать вам больше пространства для маневра.

Если встреча с потенциальными партнерами завершилась успешно, но они внезапно исчезли, это может означать, что они проявили интерес к продукту, но не для инвестирования в него.

Обратите внимание на тех, кто пришел на встречу. Присутствие большой делегации не всегда означает, что корпорация действительно заинтересована в вашей идее. Иногда это может быть способом отвлечения внимания, чтобы узнать больше о деталях вашего проекта.

Договор о неразглашении и соглашение о намерениях могут помочь защитить вашу интеллектуальную собственность. Те, кто действительно заинтересован в вашем проекте, подпишут такие документы.

Регистрация изобретения в патентном бюро может быть дополнительной мерой защиты вашей интеллектуальной собственности.

Подход, предлагающий создание совместного предприятия с другой компанией, которое будет владеть правами на вашу разработку, может оказаться рискованным. Внимательно изучите все условия и потенциальные последствия такой сделки.

Часто задаваемые вопросы о поиске инвестора

Как найти инвестора в Интернете?

Поиск инвесторов в сети Интернет – это один из вариантов, но не единственный. Важно использовать несколько подходов. Вы можете обратиться напрямую к инвестиционным фондам, банкам и клубам инвесторов.

Однако также полезно быть активным и на виду у потенциальных спонсоров через различные PR-активности: блоги о вашем проекте в соцсетях или на популярных ресурсах для предпринимателей.

Участие в стартап-конкурсах и экспертные комментарии в СМИ также могут увеличить вашу видимость и привлечь не только потенциальных инвесторов, но и возможных клиентов.

Какую долю отдать инвестору?

Вопрос доли, которую следует предоставить инвестору, зависит от многих факторов и обсуждается индивидуально в ходе переговоров. Перед их началом вам необходимо четко сформулировать свою позицию и цели: какую сумму вы хотите привлечь, какую долю компании предлагаете и как инвестор сможет заработать на вашем проекте.

Чем выше интерес инвесторов, тем больше возможности на более высокую оценку вашей компании. После установления оценки стоимости компании стороны договариваются о параметрах инвестиций, создавая предварительное соглашение, известное как term sheet. Этот документ включает в себя все ключевые детали предстоящего финансирования.

Каких инвесторов лучше искать на разных этапах развития бизнеса?

Целесообразно привлекать инвесторов различных типов. Для стартапов вы можете искать финансовую поддержку у грантодателей, венчурных инвесторов или бизнес-ангелов. Для работающих проектов лучше подходят заемные средства и фонды, а также стратегические инвесторы, которые могут повлиять на показатели компании. На более поздних этапах развития вы можете рассмотреть возможность привлечения корпоративных инвесторов и банков.

Банковские учреждения, корпорации, акселераторы и венчурные фонды – все они представляют собой потенциальных инвесторов. Официальное взаимодействие с такими организациями доступно только для юридических лиц.

Не надейтесь, что потенциальный спонсор проявит интерес к вашей идее только на основе эмоциональных речей и ярко оформленной презентации. Необходимо предоставить обоснование, основанное на экономических данных, объясняющее необходимость запрашиваемой суммы и описывающее концепцию продукта.

Для начинающих проектов целесообразно рассмотреть возможность сбора средств на платформах краудфандинга. Также имеет смысл обратиться за помощью к родственникам, друзьям и знакомым. Еще одним привлекательным вариантом являются бизнес-акселераторы, которые, помимо финансовой поддержки, могут предоставить ценные управленческие знания и опыт.

Смотрите на ситуацию критически, если кто-то сам приходит к вам, предлагая помощь, так как за видимой добротой могут стоять скрытые мотивы.