06.02.2023
Блог
4 285
Время чтения:

Открытие корпоративного банковского счета в Индонезии.

Сохранить статью:
автор
Автор Александр Инвестов
автор
Автор Александр Инвестов

В этой статье вы узнаете, что вам нужно знать об успешном открытии корпоративного банка в Индонезии.

После завершения процесса регистрации компании вам необходимо открыть корпоративный банковский счет, который Индонезия предоставляет в различных банках, начиная от местных банков и заканчивая международными банками.

Давайте посмотрим на требования и соображения, которые нужно сделать.

Лучшие банки в Индонезии

Три основных местных банка в Индонезии, в которых вы можете рассмотреть возможность открытия корпоративного банковского счета:

  • Банк Мандири
    Банк BRI
    Банк BCA

Некоторые международные банки в Индонезии включают:

  • Объединенный Оверсиз Банк (UOB)
  • Банк Китая
  • Ситибанк
  • HSBC
  • Мэйбэнк
  • Стандартный чартерный банк

На что обратить внимание при выборе банка

Прежде чем вы решите, в каком банке вы хотите открыть счет, вам следует учесть несколько факторов, таких как:

  • Наличие интернет-банкинга
  • Простота совершения сделок
  • Минимальные требования к депозиту
  • Ежемесячная плата
  • Предоставляемые услуги и удобства
  • Репутация банка
  • Типы валют, в которых вы будете совершать операции

Требования для открытия корпоративного банковского счета в Индонезии

Требования для открытия корпоративного банковского счета в Индонезии могут различаться в разных банках. Однако требования, которые предъявляют почти все банки, включают:

  • Первоначальный депозит в размере 1 млн. индонезийских рупий
  • Минимальный остаток 10 миллионов IDR на конец месяца
  • Нераспределенный баланс 10 000 индонезийских рупий
  • Копия индонезийского удостоверения личности или паспорта для граждан Индонезии.
  • Копия паспорта или КИТАС (вид на жительство) иностранных физических лиц
  • Копия разрешения на ведение бизнеса и удостоверение личности владельцев бизнеса для индивидуальных предприятий.
  • Копия идентификационного номера налогоплательщика (NPWP), учредительный договор и устав для неиндивидуальных предприятий
  • Ежемесячная плата за обслуживание счета в размере 11 500 индонезийских рупий.
  • Бизнес-лицензия
  • Письмо о местожительстве

Дополнительные документы, необходимые для иностранных компаний, включают заполненную и подписанную форму заявки, соответствующие подтверждающие документы, налоговый регистрационный номер, свидетельство о регистрации, бизнес-идентификационный номер и бизнес-лицензию OSS.

Представительства также могут открывать корпоративные банки, для чего потребуется свидетельство о регистрации компании, бизнес-лицензия и налоговый регистрационный номер.

Если регистрация вашей компании PT PMA еще не завершена, вы все равно можете открыть корпоративный банковский счет, чтобы сэкономить время. Недостатком этого является то, что не все банки могут сделать это за вас.

Документы, которые вам понадобятся:

  • Копия письма о местожительстве
  • Копия бизнес-идентификационного номера (NIB)
  • Копия бизнес-лицензии OSS
  • Копия удостоверения личности всех членов совета директоров, акционеров и лиц, имеющих право подписи.
  • Копия идентификационного номера налогоплательщика
  • Доверенности от акционеров, совета директоров, уполномоченных и уполномоченных лиц.
  • Подписи акционеров, совета директоров и уполномоченных на всех страницах документов
  • Сопроводительная записка от нотариуса о том, что утверждение учредительного договора компании все еще продолжается в Министерстве юстиции и прав человека.

Следующие документы должны быть представлены в банк не позднее, чем через месяц после подачи заявления на открытие банковского счета:

  • Утверждение учредительного договора от Министерства юстиции и прав человека
  • Письмо о регистрации инвестиций BKPM
  • Копия письма о регистрации компании

Выше перечислены общие документы, которые потребуются банку, у некоторых банков могут быть другие особые требования.

Некоторые услуги корпоративных банковских счетов в индонезийских банках включают иностранную валюту, такую ​​как доллары, банкоматы, услуги электронного банкинга, SMS-банкинг и интернет-банкинг.

Сколько времени это занимает?

Открытие корпоративного банковского счета в Индонезии не займет много времени; это может занять один день, если у вас есть готовые необходимые документы банка. Однако в некоторых банках может потребоваться до пяти дней из-за различных правил.

Политика противодействия отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма

Банки в Индонезии должны иметь политику и процедуры в отношении программ борьбы с отмыванием денег и предотвращения финансирования терроризма. Это включает в себя:

  • Идентификация и проверка клиента
  • Идентификация и проверка бенефициарного владельца
  • Прекращение деловых отношений или отказ от сделки
  • Поддержание точных данных о транзакции, управление ходом надлежащей проверки клиентов и администрирование политик и процедур

Банки должны проводить надлежащую проверку клиентов, когда:

  • Участие в деловых отношениях с потенциальными клиентами
  • Происходит финансовая операция в индонезийских рупиях или иностранной валюте на сумму не менее 100 млн индонезийских рупий или эквивалента этой суммы.
  • Имеются подозрительные финансовые операции, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма.
  • Банк сомневается в достоверности информации, предоставленной потенциальным клиентом, заказчиком и/или доверенным лицом
Комментарии
Также интересно
Проектное финансирование: инвесторы, проекты, условия
27.03.2024
Блог

Проектное финансирование: инвесторы, проекты, условия

О чем речь? Проектное финансирование необходимо, если требуется привлечь деньги на осуществление крупного проекта. Инвестор […]
Ипотека под инвестиции: суть и методы
20.03.2024
Блог

Ипотека под инвестиции: суть и методы

О чем речь? Ипотека под инвестиции подразумевает покупку недвижимости с целью ее последующей продажи по […]
Коммерческая недвижимость в 2024 году: тренды, риски, прогноз
14.03.2024
Блог

Коммерческая недвижимость в 2024 году: тренды, риски, прогноз

О чем речь? Коммерческая недвижимость в 2024 году представляет интерес для многих инвесторов, однако взрывной […]
Доход от инвестиций: куда вложиться в 2024 году и как рассчитать прибыль
06.03.2024
Блог

Доход от инвестиций: куда вложиться в 2024 году и как рассчитать прибыль

О чем речь? Доход от инвестиций — прибыль, получаемая от вложения денег в акции, облигации, […]
Как начать инвестировать: принципы и разбор ошибок
28.02.2024
Блог

Как начать инвестировать: принципы и разбор ошибок

Как начать инвестировать? Первый шаг – определиться с целями. Одни приходят в инвестиции для заработка, […]
Инвестиции в стартапы: оценка рисков, выбор проекта, первые шаги
26.02.2024
Блог

Инвестиции в стартапы: оценка рисков, выбор проекта, первые шаги

Для инвестирования в стартапы нужно обладать значимым капиталом, багажом знаний, деловым чутьем. Также стоит хотя […]
Инвестиции в отели: как выбрать проект
21.02.2024
Блог

Инвестиции в отели: как выбрать проект

О чем речь? Инвестиции в отели не являются приоритетным направлением в России, однако эта сфера […]
Флиппинг: плюсы и минусы, общая стратегия, список этапов
20.02.2024
Блог

Флиппинг: плюсы и минусы, общая стратегия, список этапов

Что это такое? Флиппинг – вид инвестирования в недвижимость на вторичном рынке жилья с целью […]
Оплата ЖКХ в Сбербанке онлайн с телефона и без комиссии
20.02.2024
Блог

Оплата ЖКХ в Сбербанке онлайн с телефона и без комиссии

Оплата ежемесячные услуг ЖКХ с мобильного телефона – в наше время это довольно просто процедура, […]
Как стать инвестором без
первоначального капитала