Открытие корпоративного банковского счета в Индонезии.

Автор Александр Инвестов

В этой статье вы узнаете, что вам нужно знать об успешном открытии корпоративного банка в Индонезии.

После завершения процесса регистрации компании вам необходимо открыть корпоративный банковский счет, который Индонезия предоставляет в различных банках, начиная от местных банков и заканчивая международными банками.

Давайте посмотрим на требования и соображения, которые нужно сделать.

Лучшие банки в Индонезии

Три основных местных банка в Индонезии, в которых вы можете рассмотреть возможность открытия корпоративного банковского счета:

• Банк Мандири
  Банк BRI
  Банк BCA

Некоторые международные банки в Индонезии включают:

• Объединенный Оверсиз Банк (UOB)
• Банк Китая
• Ситибанк
• HSBC
• Мэйбэнк
• Стандартный чартерный банк

На что обратить внимание при выборе банка

Прежде чем вы решите, в каком банке вы хотите открыть счет, вам следует учесть несколько факторов, таких как:

• Наличие интернет-банкинга
• Простота совершения сделок
• Минимальные требования к депозиту
• Ежемесячная плата
• Предоставляемые услуги и удобства
• Репутация банка
• Типы валют, в которых вы будете совершать операции

Требования для открытия корпоративного банковского счета в Индонезии

Требования для открытия корпоративного банковского счета в Индонезии могут различаться в разных банках. Однако требования, которые предъявляют почти все банки, включают:

• Первоначальный депозит в размере 1 млн. индонезийских рупий
• Минимальный остаток 10 миллионов IDR на конец месяца
• Нераспределенный баланс 10 000 индонезийских рупий
• Копия индонезийского удостоверения личности или паспорта для граждан Индонезии.
• Копия паспорта или КИТАС (вид на жительство) иностранных физических лиц
• Копия разрешения на ведение бизнеса и удостоверение личности владельцев бизнеса для индивидуальных предприятий.
• Копия идентификационного номера налогоплательщика (NPWP), учредительный договор и устав для неиндивидуальных предприятий
• Ежемесячная плата за обслуживание счета в размере 11 500 индонезийских рупий.
• Бизнес-лицензия
• Письмо о местожительстве

Дополнительные документы, необходимые для иностранных компаний, включают заполненную и подписанную форму заявки, соответствующие подтверждающие документы, налоговый регистрационный номер, свидетельство о регистрации, бизнес-идентификационный номер и бизнес-лицензию OSS.

Представительства также могут открывать корпоративные банки, для чего потребуется свидетельство о регистрации компании, бизнес-лицензия и налоговый регистрационный номер.

Если регистрация вашей компании PT PMA еще не завершена, вы все равно можете открыть корпоративный банковский счет, чтобы сэкономить время. Недостатком этого является то, что не все банки могут сделать это за вас.

Документы, которые вам понадобятся:

• Копия письма о местожительстве
• Копия бизнес-идентификационного номера (NIB)
• Копия бизнес-лицензии OSS
• Копия удостоверения личности всех членов совета директоров, акционеров и лиц, имеющих право подписи.
• Копия идентификационного номера налогоплательщика
• Доверенности от акционеров, совета директоров, уполномоченных и уполномоченных лиц.
• Подписи акционеров, совета директоров и уполномоченных на всех страницах документов
• Сопроводительная записка от нотариуса о том, что утверждение учредительного договора компании все еще продолжается в Министерстве юстиции и прав человека.

Следующие документы должны быть представлены в банк не позднее, чем через месяц после подачи заявления на открытие банковского счета:

• Утверждение учредительного договора от Министерства юстиции и прав человека
• Письмо о регистрации инвестиций BKPM
• Копия письма о регистрации компании

Выше перечислены общие документы, которые потребуются банку, у некоторых банков могут быть другие особые требования.

Некоторые услуги корпоративных банковских счетов в индонезийских банках включают иностранную валюту, такую ​​как доллары, банкоматы, услуги электронного банкинга, SMS-банкинг и интернет-банкинг.

Сколько времени это занимает?

Открытие корпоративного банковского счета в Индонезии не займет много времени; это может занять один день, если у вас есть готовые необходимые документы банка. Однако в некоторых банках может потребоваться до пяти дней из-за различных правил.

Политика противодействия отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма

Банки в Индонезии должны иметь политику и процедуры в отношении программ борьбы с отмыванием денег и предотвращения финансирования терроризма. Это включает в себя:

• Идентификация и проверка клиента
• Идентификация и проверка бенефициарного владельца
• Прекращение деловых отношений или отказ от сделки
• Поддержание точных данных о транзакции, управление ходом надлежащей проверки клиентов и администрирование политик и процедур

Банки должны проводить надлежащую проверку клиентов, когда:

• Участие в деловых отношениях с потенциальными клиентами
• Происходит финансовая операция в индонезийских рупиях или иностранной валюте на сумму не менее 100 млн индонезийских рупий или эквивалента этой суммы.
• Имеются подозрительные финансовые операции, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма.
• Банк сомневается в достоверности информации, предоставленной потенциальным клиентом, заказчиком и/или доверенным лицом