10.07.2022
Блог
10 116
Время чтения:

Основные риски инвестора и как их не допускать

Сохранить статью:
автор
Автор Александр Инвестов
автор
Автор Александр Инвестов

Давайте поговорим про риски. Какие они бывают. И с чем чаще сталкиваются инвесторы фондового рынка, да и не только. Подобного хватает и в бизнесе, и в жизни.

Риск приходит от незнания того, что вы делаете.
Уоррен Баффет

Я выделю основные из них и дам краткое описание каждого, чтобы было представление. А как с ними работать – это будет уже в следующих постах. Не хочется грузить терминологией, но понимание точно должно появиться.

  • Рыночный риск

Один из самый популярных рисков, означает риск снижение цены актива относительно стоимости, за которую был куплен данный актив.
Пример: фондовый рынок решил «сходить на мелкое дно» из-за пандемии, и ваш портфель просел на 20-30%. Факт был непрогнозируемый, цены на активы упали. Это можно отнести и к реальному сектору бизнеса. Перегретость рынка может привести к падению стоимости чего угодно

  • Деловой риск (операционный)

Инвестируя в компании, они могут сильно пострадать из-за снижения выручки и ликвидироваться. Здесь риск либо потерять прибыль, либо вообще остаться ни с чем из-за банкротства. Факторов таких событий здесь много: от проблем в операционке бизнеса до репутационных рисков компании

  • Валютный риск

Здесь должно быть понятно. Колебания и скачки курса валют прямо влияют на стоимость компаний либо акций, в которых они номинированы. А мы как конечные владельцы рублей будем нести потери, за которые покупаем данные активы

  • Отраслевой риск

Почти все индустрии развиваются циклично. Из-за различный факторов (экономических, политических, технологичных и пр), отрасли могут как развиваться, так и стагнировать. Акции отраслевых компаний реагируют так же. Поэтому вкладываться вечно в одну отрасль не лучшая идея. Даже если вы ярый фанат, например, активного спорта, и будете приобретать акции тех компаний, которые выпускают ваши любимые кроссовки

  • Процентный риск

Когда меняется ключевая ставка Центробанка страны, то она влияет на доходности облигаций и привилегированных акций (да и на многие другие активы). Так же, например, с повышением ставки происходит удорожание заемных средств, тем самым становится менее выгодно кредитоваться бизнесу (да и не только)

  • Инфляционный риск

Ваш капитал может расти медленнее реальной ставки по инфляции. А может и вообще обесцениваться

Главная и минимальная цель любого инвестора – получать доходность выше инфляции, то есть обгонять ее

  • Геополитический риск

Кто бы знал, что этот риск вступит в силу в полной мере в 2022 году. Но что имеем.

Это стратегический и очень масштабный риск, ведущий к огромным потерям, и нельзя его недооценивать

Этот риск как раз и отражает то, что мы сейчас наблюдаем – санкции, полит нестабильность и непонятность будущих действий правительств.
Доходность всегда страдает. И это в лучшем случае. В худшем – полная потеря капитала при плохой диверсификации

  • Риск ликвидности

Он влияет на низколиквидные активы. Бывают случаи, когда срочно нужны деньги, а они в обороте. Имея хорошие, но низколиквидные активы, мы все равно можем нести большие потери из-за невозможности быстро выдернуть средства. Как пример, ту же недвижимость за пару дней не продашь

  • Случайный риск или форс-мажоры

К таким рискам относят события непреодолимой силы или которые невозможно предусмотреть – политические события, военные конфликты, природные катастрофы и тд и тп.

 

Что же со всем этим делать?

 

1️⃣ Определить свой риск-профиль
2️⃣ Изучить все возможные риски
3️⃣ Быть готовым к каждому возможному сценарию развития событий
4️⃣ Диверсифицировать капитал по активам, отраслям, валютам и тд
5️⃣ Делать ребалансировку инвест портфеля каждый квартал, полгода-год
6️⃣ Следовать заданной стратегии
7️⃣ Учиться инвестированию и не переставать изучать рынки

Как бы банально ни звучало, но как есть. Нужно приложить много усилий к любым делам, за которые мы беремся

Риски есть везде. Нужно об этом знать и помнить, вне зависимости от того, лежат ли у вас деньги на счете в банке или в банковской ячейке, на брокерских счетах, вложены в недвижимость, в оборотке под бизнес. Где угодно. В данном случае это не столь важно.

 

И вот мы смотрим на всю эту груду рисков (а их так-то ещё больше) и думаем: «А ну его, это инвестирование».

 

Но не инвестировать тоже так себе вариант. Лучше потратить время и ресурсы на то, чтобы научиться минимизировать риски, чем надеяться на то, что деньги под подушкой или на счете в банке в долгосрочной перспективе принесут вам какие-то значительные дивиденды.

 

Можно начать как минимум с себя, инвестиции в себя тоже отличный вариант. Обучение, самопознание, развитие и тд. Хотя риски есть даже здесь, но это уже совсем другая история

 

С какими рисками в делах, инвестициях или бизнесе сталкивались вы?

Комментарии
Также интересно
Инвестиции в стартапы: оценка рисков, выбор проекта, первые шаги
26.02.2024
Блог

Инвестиции в стартапы: оценка рисков, выбор проекта, первые шаги

Для инвестирования в стартапы нужно обладать значимым капиталом, багажом знаний, деловым чутьем. Также стоит хотя […]
Инвестиции в отели: как выбрать проект
21.02.2024
Блог

Инвестиции в отели: как выбрать проект

О чем речь? Инвестиции в отели не являются приоритетным направлением в России, однако эта сфера […]
Флиппинг: плюсы и минусы, общая стратегия, список этапов
20.02.2024
Блог

Флиппинг: плюсы и минусы, общая стратегия, список этапов

Что это такое? Флиппинг – вид инвестирования в недвижимость на вторичном рынке жилья с целью […]
Оплата ЖКХ в Сбербанке онлайн с телефона и без комиссии
20.02.2024
Блог

Оплата ЖКХ в Сбербанке онлайн с телефона и без комиссии

Оплата ежемесячные услуг ЖКХ с мобильного телефона – в наше время это довольно просто процедура, […]
Как войти в Сбербанк Онлайн с другого телефона?
20.02.2024
Блог

Как войти в Сбербанк Онлайн с другого телефона?

Сейчас каждый человек может управлять своими средствами при помощи интернета. Если ранее нужно было постоянно […]
Перевод с карты Сбербанка на карту Райффайзен
20.02.2024
Блог

Перевод с карты Сбербанка на карту Райффайзен

Все больше людей оформляют продукты, используя несколько банков одновременно. Или пользователям одной кредитной организации необходимо […]
Как потратить кэшбэк тинькофф
20.02.2024
Блог

Как потратить кэшбэк тинькофф

Перед тем как потратить кэшбэк Тинькофф, следует изучить основную информацию, которую предлагает банк, а также […]
Риски инвестиционного портфеля: суть, оценка, минимизация
19.02.2024
Блог

Риски инвестиционного портфеля: суть, оценка, минимизация

О чем речь? Риск инвестиционного портфеля – показатель, указывающий на возможные потери прибыли ценных бумаг. […]
Перепродажа недвижимости: 5 стратегий
16.02.2024
Блог

Перепродажа недвижимости: 5 стратегий

Есть ли смысл? Перепродажа недвижимости принесет существенный доход, если она была куплена ниже рыночной цены. […]
Как стать инвестором без
первоначального капитала