Автор Александр Инвестов

1. Что такое финансовая модель?

Финансовая модель – это представление финансовой информации, которая поступает в бизнес в таких областях, как расходы, доходы, активы, в виде электронных таблиц или файла Excel.

Это особенно важный документ для бизнеса на ранних стадиях его развития и для стартапов, позволяющий определить финансовые детали и сценарии и действовать соответствующим образом. Стартап может оценить, когда он будет приносить прибыль, когда и в каком объеме ему потребуется финансирование, а также как он будет работать в финансовом плане с помощью своей финансовой модели.

Помимо финансовой операционной модели, которая описывает, как будет функционировать бизнес, и изучает его операционные расходы и доходы, исследование финансовых прогнозов также является неотъемлемой частью финансового исследования бизнеса. Документ с финансовыми прогнозами рассматривает финансовое будущее бизнеса и делает предположения о его будущих результатах, расходах, доходах и потребностях в финансировании.

Мы помогаем стартапам на разных стадиях и на разных рынках /отраслях в построении и совершенствовании их финансовых операционных моделей и финансовых прогнозов

2. С чего начать?

Чтобы начать, нам сначала нужно определить доходы и расходы нашей компании. Для этого нам нужно собрать данные по вашей дебиторской задолженности (получение денег от клиентов), кредиторской задолженности (оплата исходящих счетов) и товарно-материальным запасам (то, что у вас есть на складе).

Затем мы можем начать прогнозировать будущие доходы, основываясь на текущих тенденциях и предположениях о рыночных условиях. Этот прогноз подскажет нам, какой рост, вероятно, ожидает вашу компанию в будущем, а это важная информация при принятии решений по составлению бюджета.

Как только мы определим наши прогнозируемые доходы, настанет время подсчитать расходы. Расходы можно разделить на три основные категории: операционные расходы (те, которые непосредственно связаны с ведением бизнеса), капитальные затраты (те, которые связаны с расширением или инвестированием в компанию) и финансовые затраты (те, которые связаны с получением кредитов или акционерного капитала).

Теперь мы также можем учитывать налоги на прибыль, если это необходимо – это даст нам представление о том, сколько денег нам понадобится каждый год только на налоги! Как только мы определим все наши расходы, настанет время выяснить, какой доход потребуется каждый год только для покрытия этих расходов. Этот расчет усложняется по мере роста вашей компании – но важно не только знать, сколько денег вам нужно каждый месяц / квартал / год, но и куда идут эти деньги, и именно здесь вступают в игру финансовые модели!

Финансовые модели позволяют нам моделировать различные сценарии, связанные с изменением объема продаж или маркетинговых расходов; эти модели помогают нам решить, какие инвестиции, вероятно, принесут нам больше денег в долгосрочной перспективе (менее 5 лет), а также определить, есть ли какие-либо области, где увеличение расходов может оказаться неразумным (более 5 лет). Тщательно изучая все потенциальные результаты, связанные с различными сценариями, мы получаем возможность принимать решения на основе статистических данных – то, что помогло многим компаниям изменить свою судьбу! Итак, вооружившись этими знаниями о вашем собственном бизнесе, вы сможете принимать решения и более успешно подходить к инвесторам.

3. Расчет доходов и расходов

Есть несколько шагов, которые вам необходимо предпринять, чтобы рассчитать свои доходы и расходы. Первое, что вы захотите сделать, – это определить свой валовой доход. Это просто общая сумма денег, которая поступает из всех ваших источников каждый месяц. Как только вы получите свой валовой доход, вам нужно будет вычесть все вычеты, на которые вы имеете право. Это включает в себя такие вещи, как налоги, социальное обеспечение и пенсионные взносы. После того, как вы вычли все свои отчисления, то, что осталось, – это ваш чистый доход.

Ваш следующий шаг – выяснить, за какие расходы вы несете ответственность. Это включает в себя все – от арендной платы и офисных зарплат, а также арендных платежей до маркетинговых расходов. Как только вы узнаете, какие расходы включены в ваш бюджет, пришло время подсчитать, сколько денег стоит каждый расход. Вы можете сделать это, разделив стоимость на количество месяцев, в течение которых она продлится, или воспользовавшись калькулятором процентов.

Теперь, когда вы подсчитали свой валовой и чистый доход, пришло время посмотреть, на что именно тратятся деньги ежемесячно. Это можно сделать с помощью бюджета или отчета о движении денежных средств, который покажет, куда уходит каждый рубль в течение месяца.

4. Полный спектр услуг по финансовому моделированию

Мы работаем с командой стартапа над сбором финансовых данных, детализацией данных, составлением точных предположений, изучением рынка, поиском наилучших способов упрощения формул и многим другим.

Мы предоставляем полный спектр услуг по финансовому моделированию для стартапов на стадии pre-seed, посевной стадии, стадии серии A, стадии серии B и за ее пределами.

4.1 Построение финансовой модели

Мы собираем и анализируем финансовые данные, и наша команда работает над созданием правильной финансовой модели для вашего стартапа. Мы высылаем вам полную финансовую модель, которая включает отчет о движении денежных средств, балансовый отчет, финансовую ведомость и всю необходимую информацию. После отправки вам окончательного файла наша команда обсудит с вами любые комментарии / отзыв, которые у вас могут возникнуть, и мы внедрим необходимые изменения и обновления.

4.2 Построение финансовых прогнозов

Аналогичным образом мы работаем над моделью финансовых прогнозов стартапа. Мы следим за тем, чтобы сделанные предположения были подтверждены и максимально точны. Мы готовим прогнозы и добавляем все необходимые данные и формулы.

4.3 Отчет о движении денежных средств и анализ

Независимо от того, планируете ли вы построить финансовую модель, состоящую из трех отчетов, или нет, наша команда работает с вами над подготовкой вашего отчета о движении денежных средств и анализом представленных в нем данных. Наш анализ денежных потоков направлен на то, чтобы четко представить, что входит в ваш бизнес и выходит из него, его активы и ликвидность бизнеса за определенный период времени.

4.4 Формирование капитала

Мы предоставляем команде стартапа все консультации и услуги, необходимые для определения объема капитала, необходимого бизнесу, и того, сколько может быть привлечено в ходе предстоящих раундов финансирования. Мы также изучаем финансовые данные и бизнес-расходы и обсуждаем с вами, как наилучшим образом приобрести ваш капитал и активы.

4.5 Анализ оценки бизнеса

Изучение оценки бизнеса является неотъемлемой частью вашей финансовой модели. Наша команда работает над оценкой вашего бизнеса или стартапа на основе множества методов и источников и предлагает вам различные проверенные способы оценки бизнеса. Мы также изучаем рынок и аналогичные предприятия на аналогичных стадиях, чтобы убедиться, что все факторы приняты во внимание. Мы также обсуждаем и реализуем обратную связь, которую вы нам предоставите.

4.6 Технико-экономическое обоснование бизнеса

Мы работаем с вами над составлением финансового обоснования и полного технико-экономического обоснования вашего стартапа или бизнес-проекта. Наша команда работает с вашей командой над сбором данных и их анализом (включая технические, рыночные и организационные данные технико-экономического обоснования) и завершением исследования, необходимого для принятия решения, основанного на данных.

5. Финансовые консультации

Мы не только поможем вам построить вашу финансовую модель, но и наша команда экспертов и наставников будет работать с вами над изучением и анализом всех финансовых данных вашего бизнеса и разработкой наилучших финансовых планов и стратегий для обеспечения финансовой безопасности, прибыльности и оптимального функционирования вашего проекта. способ.

Финансовый анализ – это процесс количественной оценки финансовых показателей и финансовых рисков с целью принятия обоснованных бизнес-решений. Наши финансовые аналитики используют различные математические и статистические модели для изучения денежного потока вашей компании, уровня задолженности, прибыльности, ликвидности и других факторов.

Вот некоторые области, в которых мы можем помочь вам при подготовке вашей финансовой модели:

5.1 Снижение финансовых рисков

Открытие бизнеса или любого другого проекта сопряжено с финансовым риском, наша работа заключается в том, чтобы работать с вами над снижением этого финансового риска – в случае, если он слишком высок – и консультировать вас по лучшим методам, позволяющим продолжать работать в условиях финансовой безопасности.

Если вы сталкиваетесь с какими-либо проблемами, связанными с тем, насколько высок финансовый риск вашего бизнеса, мы можем изучить ваш случай и предложить правильные решения, которые помогут вам снизить связанные с этим финансовые риски. Мы делаем это, изучая финансовые данные, вводя и анализируя их. Некоторые из сценариев решения, над которыми мы можем поработать, включают ограничение займов и долгов, изучение новых каналов получения дохода, снижение операционных расходов, сокращение числа винтиков и другие. Каждый бизнес – это уникальная ситуация.

Наши финансовые аналитики также играют важную роль в управлении рисками. Управление рисками – это практика управления рисками путем контроля подверженности потенциальным убыткам. Наши финансовые аналитики работают с менеджерами стартапа, чтобы выявить потенциальные риски и разработать стратегии по их снижению. Это включает в себя все, начиная от установления бюджетных ограничений на расходы, которые могут привести к чрезмерному принятию рисков, и заканчивая разработкой конкретной политики для борьбы с конкретными типами рисков (например, кредитными рисками).

5.2 Эффективное управление денежным потоком

Мы также помогаем стартапам и предприятиям в мониторинге, управлении и контроле за их денежными потоками. Независимо от того, есть ли у вас положительный денежный поток или отрицательный, мы работаем с вами над тем, как оптимизировать ваш денежный поток и правильно управлять им в долгосрочной перспективе. Мы делаем это, работая с вами над максимизацией дохода, минимизацией затрат и изучая все сценарии финансирования, которые вы можете использовать для получения финансирования в условиях надвигающегося кризиса с денежными потоками.

Одной из наиболее важных задач, решаемых нашим финансовым анализом, является прогнозирование будущих денежных потоков. Прогнозирование включает в себя оценку будущих объемов продаж, затрат и других переменных, чтобы определить, какой доход компания будет получать с течением времени. Эта информация может быть использована для принятия обоснованных решений о том, сколько денег выделить на инвестиции (например, на новые продукты или расширение) и сколько денег зарезервировать для будущих расходов (например, на заработную плату или налоги).

5.3 Измерение финансовых показателей

Существует множество показателей финансовой эффективности, которые необходимо учитывать, таких как ваша валовая прибыль, маржа чистой прибыли, рентабельность инвестиций, маржа операционных расходов и другие. Мы фокусируемся на показателях, которые наиболее соответствуют вашей бизнес-модели.

Мы изучаем ваш денежный поток, оборотный капитал, затраты, потенциал роста, источники финансирования и сценарии, а также анализируем наилучшие стратегии для внедрения, чтобы улучшить финансовые показатели вашего бизнеса. Изучение и подготовка финансовой модели отразят все эти стратегии, которые мы будем обсуждать с вами.

6. Финансовые прогнозы

Финансовые прогнозы – очень полезный инструмент в бизнесе. Они могут помочь руководителям принимать обоснованные решения о том, как распределять ресурсы и планировать на будущее.

Прогнозы могут быть сделаны в различных форматах, включая движение денежных средств, балансовый отчет и отчет о прибылях и убытках. Типичный финансовый прогноз включает в себя следующую информацию:

• Прогнозируемые доходы и расходы
• Прогнозируемый денежный поток (неточности иногда могут привести к перерасходу)
• Приложение с соответствующими историческими данными
• Предполагаемая доходность (это важно для инвесторов)
• Дата завершения проектирования

Финансовые прогнозы являются неотъемлемой частью бизнес-планирования, но их не всегда легко составить или понять. Наши эксперты работают с вами над изучением ваших финансовых прогнозов, а также над созданием файлов и отчетов для представления данных и анализа.

7. Как построить модель из трех утверждений

Существуют различные типы финансовых моделей, но одной из наиболее широко используемых финансовых моделей является модель с тремя отчетами из-за ее всеобъемлющего характера, охватывающего и связывающего все три финансовые отчетности бизнеса: отчет о прибылях и убытках, балансовый отчет и движение денежных средств.

Наша команда работает с вами над каждым из этих финансовых отчетов и помогает вам построить точную и хорошо представленную финансовую модель из трех отчетов. Это сделает процесс привлечения ангельских инвесторов и венчурного финансирования в дальнейшем гораздо более плавным.

Мы поможем вам собрать необходимые данные, сделать финансовые допущения, установить функции и формулы, предоставить финансовые консультации, относящиеся к любому из трех отчетов, и построить вашу финансовую модель из трех отчетов с нуля.

Мы также работаем с вами над другими типами финансовых моделей, такими как модель дисконтированных денежных потоков и модель слияния.

8. Составление бухгалтерского баланса

Балансовый отчет – это финансовый отчет, в котором суммируются активы, обязательства и собственный капитал компании на определенный момент времени. Анализируя балансовый отчет, инвесторы могут получить представление о том, насколько хорошо компания расположена для погашения своих долгов и инвестирования в будущий рост.

В разделе активов бухгалтерского баланса компании перечисляют все, чем они владеют, от земли до денежных резервов. Этот раздел важен, потому что он дает инвесторам представление о том, с каким количеством денег компании приходится работать.

В разделе пассивов бухгалтерского баланса компании перечисляют все свои долги, включая краткосрочные займы и долгосрочную задолженность. Ознакомившись с этим разделом, инвесторы могут увидеть, какие долги с большей вероятностью будут погашены, а какие могут повлиять на операционную способность компании в будущем.

Наконец, в разделе “Собственный капитал” бухгалтерского баланса компании указывают свой собственный капитал (активы минус обязательства). Эта цифра говорит инвесторам о том, сколько денег каждый акционер вложил в компанию. Это также показывает, есть ли какие-либо крупные акционеры, которые потенциально могли бы взять под контроль бизнес, если что-то пойдет не так.

Наша команда работает с вами над составлением вашего баланса и представлением ваших активов и долгов в рамках вашей финансовой модели.

9. Этапы

9.1 Соберите необходимые финансовые данные

Вам необходимо собрать все данные, связанные с вашей финансовой деятельностью. Сбор точных данных – это первые шаги к построению точной финансовой модели или прогнозов. На данном этапе мы работаем с вами над сбором ваших годовых и ежемесячных финансовых данных.

9.2 Определите свои финансовые предположения

Чтобы построить детальную финансовую модель, Faster Capital работает над определением ваших финансовых предположений. Создание обоснованных и рациональных финансовых предположений, связанных с вашими прогнозируемыми доходами, расходами, количеством клиентов, является еще одним жизненно важным элементом построения вашей финансовой модели.

Финансовые допущения помогают вам учитывать любые изменяющиеся обстоятельства, которые могут существенно повлиять на ваши продажи, и находить своевременные решения, позволяющие их избежать. Правильные предположения помогают вам прогнозировать проблемы, которые необходимо преодолеть, а также возможности, которыми можно воспользоваться.

9.3 Оцените свой стартап и спланируйте финансирование

Наша команда работает с вами над оценкой вашего стартапа, до и после получения денег, и мы изучаем все ваши варианты финансирования. Мы также анализируем и готовим план финансирования.

9.4 Построение финансовой модели

Мы работаем с вами над построением финансовой модели, включающей все данные, допущения и формулы. Мы создаем финансовую модель, которая построена специально для того, чтобы точно отражать вашу бизнес-модель, стратегии получения доходов и операции. Мы высылаем вам окончательную версию вашего бизнес-плана и вносим изменения, которые вы, возможно, предложите позже, после изучения модели.

9.5 Получите доступ к нашим финансовым консультациям

Наши финансовые консультанты всегда будут готовы работать с вами над улучшением и редактированием вашей финансовой модели, чтобы внедрить новые обновления в вашу модель или внести поправки. Наша команда также предоставляет полный спектр финансовых консультаций для решения любых финансовых проблем, которые могут возникнуть у вас. Мы также предоставляем вам отзывы наших внутренних инвесторов и информацию о вашей финансовой модели, прогнозах и операциях.

10. Часто задаваемые вопросы