Что, если получать деньги на личную карту?

НездОрово такое решение и в случае, если вы нелегальный предприниматель, и в случае, если вы – зарегистрированный ИП⠀
В особенности эта история касается онлайн-предпринимателей и инфобизнесменов. Почему – читайте в конце

⠀
1️⃣ Если вы ИП
⠀
Согласно письму ФНС от 20 июня 2018 г. № ЕД-3-2/4043@, принимать на личную карту деньги вы можете – если потом снимите в банкомате и положите на р/с ИП
⠀
Что будет, если не класть их на счет, непонятно)
⠀
Налоговая вправе запрашивать у банка информацию о счетах ИП, в т. ч. в тех случаях, когда предпринимателю открыт счет как физлицу – и банк обязан эту информацию предоставить
+
В том же письме ФНС напоминает, что имеет право на основании письменного уведомления пригласить вас дать пояснения в связи с уплатой (удержанием и перечислением) ими налогов – как при проверке, так и в иных случаях
⠀
Если по-русски: если есть основания сомневаться, весь ли доход вы как ИП указали в декларации, ФНС запросит выписки у банка. И пригласит вас побеседовать
Ну и доначислить, что можно)
⠀
Ну и последнее: банк тоже вряд ли похвалит за использование личной карты в предпринимательских целях
⠀
2️⃣ Вы не зарегистрированы как предприниматель – и получаете деньги на карту
⠀
Личные счета и карты в нашей стране контролируются – все той же налоговой (по запросу), банками и Росфинмониторингом.
⠀
Кроме того, сам банк анализирует ваши поступления и расходы – в соответствии с требованиями 115-ФЗ
И может заблокировать счет по своей инициативе.
⠀
Сможете доказать законность поступлений – разблокируют
⠀
Суммы от 600 000 рублей проверяют в обязательном порядке, а до этой суммы анализируют характер платежей:
❓как часто приходят деньги
❓что написано в назначении платежа.
❓всегда ли владелец карты получал такие переводы или что-то изменилось;
❓не личная ли это карта директора ООО.
⠀
Надо понимать, что регулярные переводы на определенную сумму – повод задуматься
⠀
❗️Отдельно советую обратить на этот момент внимание владельцам онлайн-школ и инфобизнесменам!
Шквал оплат за короткий срок – как это бывает в период запуска продукта – вызовет вопросы с вероятностью 99%
⠀
Зачем вообще налоговой интересоваться моим счетом, если мои доходы небольшие?
⠀
Во-первых, небольшие – это сколько?)
То, что вам кажется мизером, может оказаться вполне достаточной суммой для ощутимых доначислений и штрафов.
⠀
Во-вторых, напомню, задача ФНС – выявлять и доначислять.
В нынешних условиях – в особенности.
👉там, где раньше интереса могли и не проявить, сегодня проявят с большей вероятностью
Вспомним хотя бы про реализуемый уже сегодня проект по ВНП физ лиц
⠀
Ну и последнее:
как именно налоговая обнаруживает вашу незаконную предпринимательскую деятельность – писала много
Кому интересно, существует письмо ФНС от 7 мая 2019 года № СА-4-7/8614 с суд практикой по этому вопросу