Как инвестировать в малый бизнес

Автор Александр Инвестов

Существует множество фантастических способов вложения денег, и с каждым годом становится доступно все больше новых и разнообразных возможностей. Эти инвестиционные возможности варьируются от фондового рынка до недвижимости и криптовалюты.

Хотя эти популярные и хорошо известные инвестиции являются отличным занятием, у вас также могут быть инвестиционные возможности на вашем заднем дворе. Малый бизнес является основой нашей экономики, но сдвинуть его с мертвой точки или развить может быть непросто.

Владельцы малого бизнеса часто полагаются на местных инвесторов, чтобы получить капитал, необходимый им для роста. Инвесторы могут не только помочь владельцам малого бизнеса осуществить свои мечты, но и использовать инвестиции в малый бизнес как способ роста и диверсификации своих портфелей.

Если вы еще не рассматривали возможность инвестирования в малый бизнес, читайте дальше, чтобы узнать, с чего начать и какие ключевые факторы следует учитывать при выборе компании для инвестирования.

Что такое инвестирование в малый бизнес?

Инвестирование в малый бизнес предоставляет средства бизнесу путем покупки или кредитования существующего бизнеса. Вы также могли бы инвестировать в малый бизнес, открыв свой собственный и управляя им.

Доход, который вы получите, будет зависеть от вида инвестиций, которые вы делаете, но может быть выражен либо в процентах от прибыли от бизнеса, либо в процентах от погашения основной суммы кредита.

Какие виды инвестиций Вы можете вложить в местный бизнес?

Есть два способа инвестировать в существующую компанию. Вы можете либо предоставить средства в обмен на акционерный капитал, либо одолжить деньги бизнесу.

Инвестиции в акционерный капитал

Инвестиция в акционерный капитал — это покупка доли участия в компании. В этом случае капитал передается бизнесу в обмен на процент от прибыли и, возможно, контроль над бизнесом.

В большинстве случаев капитал реинвестируется в бизнес для расширения его деятельности и получения большего дохода.

Долговые инвестиции

С другой стороны, долговая инвестиция — это заем, предоставляемый компании в обмен на погашение основного долга плюс проценты.

При долговых инвестициях право собственности не предоставляется, и вы даете деньги взаймы с условием, что они будут возвращены независимо от прибыли или убытков, понесенных бизнесом.

Как начать инвестировать в малый бизнес

1. Найдите выгодные предложения

Первым шагом к инвестированию в малый бизнес является поиск стоящей сделки. Есть несколько способов, которыми вы можете найти инвестиционную возможность.

Во-первых, подумайте о любых предпринимателях из вашей семьи и друзей. Это может быть хорошей возможностью, если у кого-то из ваших знакомых уже есть солидный бизнес или бизнес-план.

Кроме того, вы можете общаться с другими инвесторами, искать информацию о стартапах и проверять публикации на предмет получения информации о местных компаниях.

Социальные сети также являются отличным местом для общения и поиска потенциальных возможностей для бизнеса.

2. Провести комплексную проверку рыночных возможностей и бизнес-стратегии

Как только вы нашли потенциальную возможность для бизнеса, вы должны провести комплексную проверку, чтобы постараться в максимально возможной степени гарантировать, что предприятие станет для вас ценным.

Во-первых, ознакомьтесь с бизнес-планом и стратегией и оцените для себя потенциальный риск. Вы также захотите ознакомиться с текущим состоянием бизнеса, финансовыми прогнозами, рыночными возможностями и отраслью, а также со всем остальным, что имеет отношение к компаниям, прежде чем предлагать финансирование.

Вы рискуете своими собственными деньгами, поэтому хотите быть как можно более уверенным в способности бизнеса расти и приносить прибыль.

3. Понять, как финансируется бизнес

Еще одним важным фактором, который необходимо учитывать при оценке коммерческого предприятия, является то, как оно финансируется в настоящее время и каково положение компании с точки зрения долга, средств и активов.

Доступно множество способов финансирования малого бизнеса, включая кредиты на администрирование малого бизнеса, долговые и акционерные инвестиции, венчурных капиталистов и ангелов-инвесторов. Финансирование также может быть получено через банки, кредитные союзы и даже бизнес-кредитные карты.

Особенно, если вы потенциальный инвестор в акционерный капитал, вам захочется ознакомиться с другими доступными вам вариантами финансирования, теми, которые бизнес уже использовал, а также со статусом и результатами этого финансирования.

4. Встретьтесь с владельцами малого бизнеса, чтобы заинтересовать их

Как только вы сузите круг возможных вариантов, важно встретиться с владельцами бизнеса, чтобы заручиться их заинтересованностью в получении финансирования от индивидуальных инвесторов.

Некоторые владельцы бизнеса могут быть не готовы или не заинтересованы в индивидуальных инвесторах. Тем не менее, для тех, кто готов, эта встреча — возможность определить бизнес-цели, финансовые задачи и предполагаемое использование средств.

5. Согласовывать условия

Когда вы нашли предпринимателей, заинтересованных в вашем финансировании, пришло время обсудить условия. Если вы являетесь инвестором в акционерный капитал, вам нужно будет согласиться на процент владения, процент прибыли и сумму финансирования.

Как долговому инвестору, вам необходимо будет определиться с суммой кредита и условиями его погашения.

6. Закрыть сделку

После того, как соглашение достигнуто, пришло время заключать сделку. Вам нужно будет подписать соглашения и предоставить обещанный капитал.

Взамен вы получите компенсацию, основанную на условиях вашего контракта, которая может включать акции, дивиденды, процент от владения и прибыли, прирост капитала или другую форму оплаты.

7. Оставайтесь вовлеченными

Даже когда сделка будет заключена и начнет поступать прибыль от вашего финансирования, хорошей идеей будет продолжать активно участвовать в работе компании. В бизнесе все может быстро измениться, и как инвестору важно держать руку на пульсе любых компаний, в которые вы вкладываете капитал.

Как инвестировать в портфель малого бизнеса в качестве пассивного инвестора

Хотя описанный выше процесс будет наилучшей практикой для большинства инвестиций в малый бизнес, у инвесторов есть способ помочь малому бизнесу без особого активного участия.

Представьте себе, если хотите, маленький городок в самом сердце России. Вдоль улиц выстроились причудливые магазинчики и закусочные, предлагающие домашние блюда как местным жителям, так и приезжим.

Когда вы идете по этой главной улице, вы можете ощутить чувство общности, которое наполняет воздух. Люди заходят на предприятия друг друга, чтобы поболтать о том, как прошел день, или протянуть руку помощи, когда это необходимо; здесь кажется, что все — одна семья. И это потому, что так оно и есть, осознаете вы это или нет.

Это не просто одна небольшая компания, которая обеспечивает рабочими местами этот город; скорее, каждый владелец магазина создал свой собственный нишевый бизнес, принося радость и финансовую стабильность окружающим. Разве вы не хотели бы поддержать такое сообщество и увидеть, как оно процветает?

Что ж, теперь вы можете воспользоваться краудфандинговым сервисом для инвестиций в малый бизнес.

Возможность: Инвестируйте в малый бизнес по соседству с вами или по всей стране. Применяйте подход к инвестированию в воздействие, чтобы вкладывать деньги в предприятия, которые обеспечивают большую часть занятости в России.

Риск: Это малые предприятия, некоторые из которых находятся в зачаточном состоянии. Они также подвержены рискам, связанным с государственной политикой.

Если вы хотите инвестировать в малый бизнес, кураторы biznes-investor.ru проверили возможности малого бизнеса в вашем местном сообществе или по всей стране, чтобы вы могли инвестировать, отслеживать и формировать портфель инвестиций с пассивным доходом.

Эти бизнес-предприятия выступают в качестве активов, приносящих доход, которые обеспечивают доходность в размере 10-25% в год благодаря облигациям о распределении доходов, которые действуют как финансовые соглашения о распределении доходов с инвесторами до достижения определенной доходности.

Эти выплаты происходят вместо процентов по традиционному кредиту.

biznes-investor.ru несет ответственность за защиту инвесторов от компаний, у которых нет четкого направления или обоснования инвестиций для розничных инвесторов. Таким образом, сервис принимает только 5% компаний, которые регистрируются на платформе для привлечения капитала для развития своего бизнеса.

Платформа проверяет эти предприятия, чтобы позволить вам принимать обоснованные инвестиционные решения, основанные на ваших собственных интересах и инвестиционной стратегии.

Вы можете выбирать компании в зависимости от местоположения, отрасли и склонности к риску, сравнивая условия и качественные данные по более чем 300 инвестиционным возможностям, которые были запущены на платформе с момента ее основания.

Какие риски существуют при инвестировании в малый бизнес?

С вознаграждением приходит риск, и инвестирование в малый бизнес ничем не отличается. Вот основные опасности, связанные с предоставлением финансирования малому бизнесу.

Вы можете потерять все свои инвестиции

Наиболее существенной опасностью для инвесторов, предоставляющих капитал малому бизнесу, является потеря своих инвестиций. Если вы не проявите должной осмотрительности или произойдет что-то катастрофическое и бизнес потерпит крах, вы можете потерять свои деньги.

Именно из-за этого риска крайне важно финансировать только те проекты, которые вы тщательно проверили, и не вкладывать больше капитала, чем вы можете позволить себе потерять.

Ваши инвестиции неликвидны

Инвестиции в бизнес — это не то же самое, что иметь наличные в банке или обыкновенные акции, которые вы можете быстро продать. Эта форма инвестиций привязана к компании, и вы будете получать выплаты поэтапно в течение срока действия кредита или вашего пребывания в качестве совладельца, а не единовременно.

Если вы не продадите свои акции или компания каким-то образом не сможет быстро погасить свой кредит, маловероятно, что вы сможете получить доступ к общей сумме ваших инвестиций в течение многих лет.

В результате крайне важно, чтобы вы инвестировали только то, что можете себе позволить, чтобы сохранить в течение срока действия кредита или партнерства.

Вы можете столкнуться с риском для ключевого лица

Каждая инвестиция сопряжена с риском, но инвестиции в малый бизнес сопряжены с большим личным риском, чем большинство других. Если вы начинаете бизнес или покупаете его, теперь вы принимаете на себя личную ответственность за рост и направление деятельности компании в дополнение к финансовому риску.

Более того, если вы инвестируете в бизнес семьи или друга, вы рискуете испортить отношения, если бизнес потерпит неудачу.

Важно проявить должную осмотрительность и тщательно взвесить потенциальные результаты, как положительные, так и отрицательные, любого делового предприятия, прежде чем инвестировать. А тем, кто хочет инвестировать небольшие средства с относительно низким риском, следует рассмотреть возможность краудфандинга с Ma invest.

Если вы хотите разнообразить свой портфель, подумайте о том, чтобы вложить дополнительные деньги в малый бизнес и помочь чьей-то мечте осуществиться. Если это сработает, вам будет лучше, чем если бы ваши деньги лежали на сберегательных счетах в банке.

Как говорится, кто не рискует, тот ничего не выигрывает.