Международная группа финансовых компаний (США, Великобритания) с готовыми финансовыми продуктами.

Описание проекта

Международная группа финансовых компаний (США, Великобритания) с готовыми финансовыми продуктами.

• Cчета в крупнейших банках (в частности, Bank of America).
• PSP аккаунты и договора с более чем 150 международными и локальными платежными системами и провайдерами из всех регионов мира (LATAM, ASIA-PACIFIC, EUROPE, CIS/RUSSIA и другие), включая PayPal, Skrill, QiWi, Yandex, Webmoney, Advcash, Paysera, WeChat, AliPay, paysafecard, SEPA direct debit
• Локальный и международные карточные процессинги в трех регионах (кросс-бординг решение для оптимизации затрат) в том числе для UnionPay. Подключены эквайринги под любой уровень риска клиента.
• Банковскиепереводы: SWIFT, SEPA, EPS, Giropay, Ideal, Latvian & Lithuanian Banks, Multibanco, MyBank, PayU, Poli, Przelewy24, SOFORT, Trustly, Trustpay, Trustpay, Verkkopankki, Webpay.
• Европейские IBAN settlement счета в более чем 15 валютах.
• Договор с крупнейшими системами по международному клирингу с Saxo Payments и Сurrencycloud.
• Предоставление банковских реквизитов (для финансовой компании и ее клиентов) специально под расчетные операции клиентов.
• Договора с крупнейшим мировым поставщиком на предоставление уникальных IBAN, United Kingdom Sort code, US bank details (routing и account number) для клиентов.
• Все сопроводительные документы, включая процедуры и политику (верификация KYC, идентификация рисков, AML, схема предоставления услуг .)
• Два технических платежных решения (PCI DSS Lvl1 агрегатор/PayFac со шлюзами и процессингом + электронный кошелек) с VIP-доменами.

Развитая экосистема: локальные директора, субподрядчики по аудиту PCI DSS, тех поддержка, разработка ПО, финансовое обслуживание, юр поддержка.

Группа компаний отлично подходит для работы как многофункциональный агрегатор платежей, электронный кошелек, гибридный any wallet provider (ex. Paypal), также для ICO, криптовалют, форекса, цифровых товаров, гемблинга, онлайн-казино, туристических услуг, фрилансеров, микроплатежей, HoReCa.

Стоимость пакета: USD $500 тыс.

В составе группы:

• Компания в Великобритании: программное обеспечение PCI-DSS lvl1 (лицензия на программное обеспечение платежного агрегатора, открыты мультивалютные счета в европе в крупнейших платежных институтах).
• Компания в США: регистрация в FinCen MSB (Money Service Business), международные контракты, процессинг платежей, клиринг в USD.

Подробности

Компания в США:

• Зарегистрирована как Money transmitter (регуляторуема FinCen)
• Открытсчетв Bank Of America
• Открыты корреспондентские валютные счета в сторонних фин институтах
  местный AMLRO директор (с SSN) с символической зарплатой в составе компании
• Бухгалтерское обслуживание без посредников.

Техническое решение

Технические решения полностью протестированы и готовы к работе.

Платежный агрегатор

Мы предоставляем трансграничную систему для получения карточных платежей и более 150 альтернативных способов оплаты для онлайн-торговцев/мерчантов.

Функционал:

• Уникальный интерфейс UX / UI и внешний интерфейс
• Простая и быстрая загрузка (проверка всего за 1 рабочий день)
• Мультивалютность и конвертация
• Гибкое управление комиссией (продавец выбирает, кто платит комиссию за транзакции)
• Регулируемые комиссии для конечных пользователей
• Включение / выключение способов оплаты для конечных пользователей
• Простая, гибкая и настраиваемый инвойсинг для мерчантов без веб-сайта
• Платежной кнопки/пожертвования и линка на оплату (аналогичный Paypal payment button)
• Приемплатежныхкарт (VISA / Mastercard / Amex / Diner / UnionPay)
• Интеграция с 150 + альтернативными способами оплаты
• Выплаты на банковский счет, карты, популярные eWallets
• Массовые платежи
• Партнерская программа
• Возможность настройки всех комиссий, холдов, роллинг резерва
• Мониторинг транзакций в реальном времени
• Система управления отдельными мерчантами
• Дашборды для операторов, фин менеджеров, администраторов
• Быстрая интеграция (с помощью API Rest, SDK, кнопок)

Решение с интеграцией к более чем 150 платежных систем, банков, электронных кошельков, эквайринг партнеров. Полностью настроенная инфрастура. Пройден аудит безопасности OVASP.

Технология:

• Laravel/Codeigniter/PHP/JS + JQuery/RDS/MySQL
• Hosting — Amazon AWS
• PCI DSS Lvl1 V3.2

Полноценный электронный кошелек (eWallet)

Предлагаемое решение — это eWallet без открытия банковского счета для получения, хранения и отправки платежей (аналог QiWi, Skrill, Neteller) в качестве поставщика электронных денег.

Решение позволяет получать и хранить деньги, делать платежи на лету!

В настоящее время кошелек позволяет получать переводы от родственников, друзей и коллег в любой точке мира, оплачивать счета и переводить деньги близким.

Лучше всего решение подходит для таких сегментов: путешествия, ивенты, заказ билетов, транспорт, доставка, услуги проката, апартаменты, электронная коммерция и розничная торговля, HoReCa, такси, профессиональные услуги (риэлторы, переводчики), телеком операторы, SaaS.

Предоставляемые услуги и доп сервисы

• Регистрация и авторизация
• Проверка пользователей
• EWallets в долларах США, евро, рублях с информацией о балансах
• Пополнение с помощью банковского перевода (функционал пополнения кредитной картой может быть разработан по запросу за дополнительную плату)
• Отправка денег — переводы P2P между пользователями, у которых есть учетные записи в eWallet
• Вывод банковским переводов (вывод на кредитную карта может быть разработан по запросу за дополнительную плату)

Технология:

• PHP YII/JQuery/MySQL
• Система состоит из двух уровней (расположенных на двух отдельных VPS): ядро (API) и сервер клиентов.

Услуги, которые могут быть предоставлены за дополнительную плату

• Разработка и сопровождение ПО
• Заключение договоров с платежными системами/партнерами и провайдерами альтернативных методов оплаты + $50-70K
• Выпуск карт, доп договора по IBAN аккаунтам клиентам
• Заключение договоров с крупными клиринг компаниями по переводу денег между группой компаний и клиентами

Причина продажи

Компании создавались исключительно для продажи, на данный момент есть готовый продукт.